解局 | 入主仙股民眾金融科技 鄭志剛與他的“新世界”

觀點地產網 ?

2020-11-18 17:05

  • 一旦民眾金融科技復牌不成功,鄭志剛能夠獲得的是多張牌照;如果成功復牌,他則成為民眾金融科技的單一最大股東,就意味著拿下了一個香港的殼平臺。

    觀點地產網 香港是全球第三大金融中心,與紐約、倫敦并稱為“紐倫港”,在這里,有關金融、投資、股票等消息,總是能引發諸多話題。

    11月17日晚間,香港金融服務企業民眾金融科技控股有限公司公告稱,該公司獲得新世界有限公司執行副主席兼行政總裁鄭志剛入股。

    據悉,鄭志剛計劃以個人身份向民眾金融科技提供兩筆貸款分別約1.61億港元和4000萬港元,并計劃將上述貸款轉為股份,另認購總值8000萬港元民眾的新股,合共涉資2.81億港元。

    民眾金融科技主要在香港展業,定位為創新金融服務平臺,主要從事提供證券及期貨經紀服務、配售、包銷及孖展融資服務等業務。而鄭志剛在金融服務領域的投資廣泛,無疑,此次入股民眾金融科技,能夠與鄭志剛在港投資的其他業務產生相互協同的效應。

    更重要的是,一旦完成入股、認購等一系列操作,預期鄭志剛將持有約75%民眾金融科技股份,并成為單一最大股東。也就是說,鄭志剛將獲得一個金融服務港股上市的殼平臺,這對日后業務的發展、注入都將帶來便利。

    再投金融科技

    民眾金融科技的日子并不好過,近兩年,這家企業頻頻傳出股東被處罰、資不抵債、面臨清盤等消息。

    風波中的民眾金融科技,于今年下半年迎來了它的“白衣騎士”。

    據悉,今年9月,民眾金融科技與德勤·關黃陳方會計師行的黎嘉恩及何國梁(作為臨時清盤人),及鄭志剛全資擁有的Radiant Alliance Limited訂立重組協議。兩個月后,民眾金融科技首度公開重組方案。

    根據協議,鄭志剛以個人身份向民眾金融科技提供第一筆1.61億港元的貸款,以及第二筆免息及無抵押貸款4000萬港元。

    如果民眾金融的復牌獲得港交所批準,上述貸款將轉換為換股股份,股份約等于149.45億股,每股作價介乎0.01614至0.01661港元。鄭志剛還將另行認購約49.57億股民眾金融科技新股,每股認購價亦為0.01614港元,總代價約8000萬港元。

    事實上,民眾金融科技一直存在資金困局,推進重組或許能夠根本性化解流動性壓力。

    據觀點地產新媒體獲悉,民眾金融科技的問題,最早是在去年上半年被擺上臺面。那段時間,民眾金融科技接連收到多名貸方的要求函,要求立即償還本金額分別約7.84億港元、4.29億港元、7.77億港元、7.19億港元的借貸。

    2019年5月,該公司因無力償還合計1.12億美元債務,被貸方申請清盤。今年2月28日起,民眾金融科技開始停牌。

    一連串的追債函件似乎成為壓倒駱駝的最后一根稻草。但實際上,民眾金融科技的模式與盈利能力才是導致其節節敗退的重要原因。

    民眾金融科技于1988年在香港聯交所主板上市,定位為創新金融服務平臺,主要從事提供證券及期貨經紀服務、配售、包銷及孖展融資服務等業務。

    2018年或許是這家公司的最高光時刻,那年,民眾金融科技的股價一度漲至20.7港元/股,在一個月時間里漲了三倍多。

    但2019年以后,民眾金融科技風光不再。據悉,截止停牌,該公司早已成為仙股,股價甚至不足0.1港元,總市值為1.68億港元。

    股價的波動,源于民眾金融科技的經營狀況。翻閱近十年的財報發現,該公司的盈利狀況并不穩定,出現大幅的上下波動情況。最新的數據顯示,2019年上半年,該公司的營收為7198.6萬港元,凈虧損18.38億港元。

    或許,對民眾金融科技而言,此次重組能夠帶來一次“重生”的機會,但對交易的另一方——鄭志剛而言,民眾金融科技,又能給他帶來什么呢?

    鄭志剛的“新世界”

    1979年出生的鄭志剛,自13歲便送往美國求學,后就讀于哈佛大學,專業方向是東亞文學。2003年畢業后先后在高盛、瑞信和瑞銀等投資銀行工作,四年后便擔任新世界發展執董。此后外界對他的印象多是“大力提倡革新轉型”,但這多與新世界房地產和零售業務有關。

    如今看來,和許多豪門后代類似,鄭志剛對于科技、金融等領域的興趣同樣濃厚。更何況早期他在投行從事上市、融資工作,對資本運作早已有基礎。

    事實上,香港作為全球第三大金融中心,經濟水平、生活水準不斷在提高,但在近些年內地崛起金融科技的創新浪潮中,香港已經被遠遠地甩在后面。

    但香港也在不斷追趕,2019年,香港金管局宣布,金融管理專員已根據《銀行業條例》向8家公司發放了首批虛擬銀行牌照,以推動香港虛擬銀行的經營與發展。

    同年,鄭志剛迅速采取行動,連同騰訊、中國工商銀行(亞洲)、香港交易及結算所、高瓴資本等企業合資成立“富融銀行”,并成功拿下首批香港虛擬銀行牌照。消息顯示,富融銀行與于今年9月末正式啟動試營業。

    觀點地產新媒體了解到,去年2月20日,新世界發展還宣布與香港應用科技研究院合作,開創香港首個置業區塊鏈跨界平臺,鄭志剛特地為此站臺。在此前相關合作歷時兩年,新世界解釋系因鄭志剛喜歡科技。

    有分析人士稱,最新的入股,鄭志剛或許能夠通過民眾金融科技的傳統金融業務,與虛擬金融服務相互補充,產生協同效應。

    另一方面,近兩年,在金融科技的熱潮下,越來越多的相關企業啟動IPO程序,其中。螞蟻集團于今年10月啟動IPO時估值預計達4610億美元,陸金所10月31日在紐交所低調上市,市值達到2200億元,與此同時京東數科也已經處在上市進程中,其市值也將超2000億元。

    而鄭志剛在這個時期入股民眾金融科技,或也是希冀趕上香港金融科技崛起的早班車。

    此外,根據公告,如果民眾金融的復牌獲得港交所批準,鄭志剛將有條件完成上述入股、認購動作。一系列操作完成后,預期鄭志剛將持有約75%民眾金融科技股份,并成為單一最大股東。

    如果民眾金融科技在明年6月底前仍未能復牌,民眾金融科技將以1港元代價,向鄭志剛出售民眾期貨、民眾企業融資、民眾證券等業務,以解除及抵銷償還第一份貸款協議項下所有未償還負債。

    而上述附屬公司持有香港證監會1、2、4、6、9號牌照及保險經紀牌照,與民眾金融科技分開獨立營運,不受債務及資產重組影響,且相關收購已獲證監會批準。

    也就是說,對鄭志剛而言,這是一筆穩賺不賠的生意。

    一旦民眾金融科技復牌不成功,鄭志剛能夠獲得的是多張牌照,無疑對其后續業務的開展起到積極作用;如果成功復牌,他則成為民眾金融科技的單一最大股東,就意味著拿下了一個香港的殼平臺,后期能夠將更多其他業務注入其中。

    但金融科技一直都是高風險的行業,鄭志剛,如何開展后續的業務?如何與成型三十多年的民眾金融科技磨合,并完成重組?如何構筑起他的“金融新世界”?現在還沒有答案。

    解局 | 從局外到局內,觀察和解讀行業、企業與市場的真實一面。

    撰文:龔麗欣    

    審校:鐘凱



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